Alocação
Da Thinkfn
Alocação, em finanças, refere-se ao processo de distribuir o valor de um portfolio pelas diversas classes de activos, estabelecendo o peso de cada uma no portfolio total.
A alocação serve objectivos de:
- Diversificação e redução do risco, visto que as classes de activos terão correlações variadas entre si;
- Rendibilidade, visto que estar fora das classes de activos com melhor ou pior performance pode influenciar muito o retorno de um portfolio.
Exemplos de classes de activos
Algumas das classes de activos mais comuns são:
- Caixa
- Dinheiro
- Fundos de tesouraria
- Papel comercial
- Obrigações
- Bilhetes do tesouro
- Obrigações do tesouro
- ILB
- OTRV
- Obrigações de empresas (investment grade)
- Obrigações de empresas (Junk bonds)
- Acções
- Imobiliário / REITs
- Forex
- Commodities
- Metais preciosos
- Coleccionáveis
- Hedge funds / Alternativos
- Derivados
- Outros